本报记者 马国明 通讯员 王彪 王野

针对近期全国高发的“线上诈骗+线下取现+网约车投送”类案件，徐州市公安局创新打造反诈预警模型，推进“小广告”地推引流专项打击和行业联防机制建设，构建起“技术预警+专项打击+社会共治”的涉诈资金转移立体化防控体系。截至目前，已成功拦截取现类案件被骗现金4017万元，避免群众后续损失超1.5亿元，大额电信诈骗案件发案率同比下降四成。

创新模型精准预警

4月24日15时，市反诈中心“汉盾3期”模型预警：市民李某在多家银行网点累计取现64万元，交易行为异常。反诈民警在长达20分钟通话中，发现李某对资金用途表述含糊，多次提及投资理财，疑似遭遇诈骗。最终，在李某即将送走现金时被成功劝阻，为其挽回全部损失。

“当前诈骗团伙不断翻新作案手法，通过现金托运、购买黄金、购物卡变现等方式逃避资金追查和打击。”市反诈中心副主任马士文介绍，“汉盾3期”模型正是针对这一形势研发的智能预警系统，在超前预警和精准打击两方面发挥极大作用。

据了解，“汉盾3期”模型自2024年10月15日运行以来，已成功预警取现案件251起，避免40万元以上大额诈骗案件121起、百万元以上大额案件38起，抓获犯罪嫌疑人231人，取现类诈骗案件同比下降72.1%。

专项打击净化环境

4月1日，市公安局对涉非法小广告警情及12345投诉进行梳理、研判，成功打掉一个专门为诈骗团伙提供地推引流服务的犯罪团伙，抓获嫌疑人15名。

“境外诈骗团伙通过雇佣境内人员线下发放、张贴印有涉诈App二维码的小广告，吸引大量青少年、无业人员参与，严重影响社会风气、城市形象和群众财产安全。”市反诈中心中队长张海波介绍，通过整合各类数据源，构建“人员—设备—资金”关联分析矩阵，建立“一案双查”机制，既打击前端贴码人员，又深挖幕后金主。

针对违法犯罪人员集中在深夜或清晨，选择流动人口多、监管难度大的区域作案，市公安局集中资源开展“人车物网像”全要素侦控，组织社区民辅警、巡特警、城管、网格员等力量，对明确的120余名嫌疑人开展集中抓捕，查扣小卡片3万余张、非法小广告29万余张。

行业联防源头堵截

近日，丰县货拉拉司机王师傅接单时发现：发货人要求将密封包裹送至邻省某地，且强调“不准开箱检查”。王师傅立即反馈到“凤城前哨”微信专群。

丰县公安局反诈骗中心民警找到发货人耐心讲解，发货人意识到遭遇了刷单诈骗，最终成功拦截4.5万元现金。

“该类案件的嫌疑人会指示受害人将打包物品交到网约车司机手中，投送至外地，以实现资金转移。”丰县公安局反诈中心主任王冰说，该局依托“凤城前哨”工作机制已连续拦截新型电信诈骗22起，累计金额258万余元。

针对电信网络诈骗方式不断“上新”，市公安局梳理出本地此类案例中涉及的网约车司机所属平台公司，逐一约谈，提升从业人员反诈识别能力和防范意识，对于可疑线索，鼓励相关从业人员主动作为、积极举报，全力协助公安机关侦破电信网络诈骗案件。

此外，市公安局汇总研判162家金店、43家大型商超的异常消费信息和银行网点信息，通过数据共享、流程优化、宣教结合等方式，构建“预警—拦截—阻断”全链条反诈体系，实现专线互通、实时分享，提升反诈工作效率和精准度。